预防洗钱犯罪 防范金融风险
来源：未知 丨 发布于：2019-09-02
2006年10月31日，全国人民代表大会常务委员会通过了反洗钱法，以此为起点，中国反洗钱工作全面步入法制化轨道。多年来，反洗钱工作在各类行业持续开展，尤其是金融行业，作为预防和打击洗钱活动的“前沿阵地”，要时刻履行反洗钱义务，维护金融安全和社会经济稳定。在此次的反洗钱宣传活动中，融盛保险向您介绍几个反洗钱知识常识，希望所有公众能够跟我们一起“预防洗钱犯罪 防范金融风险”，防范洗钱、人人有责。
1、什么是洗钱？
答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰非法资金的来源和性质，通过某种手段把它变成看似合法资金的行为和过程。主要包括提供资金账户、协助转换财产形式、协助转移资金或汇往境外等。
2、清洗什么钱将构成洗钱罪？
答：这主要是指清洗毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，将构成洗钱罪。
3、国家反洗钱行政主管部门是指哪个部门？其主要职责是什么？
答：国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行，主要负责组织协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱资金监测，制定金融机构反洗钱规章，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作，调查可疑交易，开展反洗钱国家合作等。
4、还有其他部门参与反洗钱管理工作吗？
答：在国家层面，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银保监会、证监会等21个部门参与的反洗钱工作部际联席会议。全国各省、自治区 、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席会议制度。
5、为什么强调金融业反洗钱？
答：金融业承担着社会资金存储、融通和转移职能，对社会经济发展起着重要的促进作用。但同时也容易被洗钱犯罪分子利用，以看似正常的金融交易作掩护，改变犯罪收益的资金形态或转移犯罪资金。因此，金融业是反洗钱工作的前沿阵地，能够尽早识别和发现犯罪资金，通过追踪犯罪资金的流动预防和打击犯罪活动。
6、目前金融机构主要采取哪些反洗钱措施？是否会因此延长客户办理业务的时间？
答：主要采取客户身份识别、尽职调查、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等反洗钱措施，包括事前预防、事后监测及调查等。监测及调查发生在完成业务之后，不会额外增加客户办理业务的时间。目前的预防手段主要包括对客户身份证件及填写有关客户信息，与现行的金融业务要求业务基本吻合。
7、客户办理哪些保险业务需出示身份证件？
答：客户在投保、退保、赔偿或领取保险金时，如果超过一定数额，金融机构将对客户身份进行识别。例如，当退还的保险费或保单现金价值超过1万元人民币或外币等值1000美元时，退保申请人应在出示保险合同或保险凭证原件的基础上，出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如在发生保险赔偿或领取保险金时，如果金额超过1万元人民币或外币等值1000美元时，客户应出示被保险人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件，告知被保险人、受益人与投保人之间的关系，填写被保险人和受益人基本身份信息。
8、当客户要求变更姓名或名称等身份信息时，金融机构是否还要重新识别客户？
答：是的。当客户要求变更姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证号码、注册资金、经营范围、法定代表人或负责人等信息时，金融机构应当重新识别客户，客户应向金融机构出示相关信息。
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