警惕非法金融中介活动 ——保障金融权益 助力美好生活
来源：未知 丨 发布于：2025-03-14
随着金融市场快速发展，非法金融中介活动屡禁不止。这些机构以“低门槛、高收益” “高额返佣”等噱头吸引公众参与，严重侵害金融消费者知情权、财产安全权、信息安全权等合法权益。为帮助公众增强风险意识、提升防范能力，下面从非法金融中介的特征、应对策略，呼吁全社会共同抵制非法金融活动，保障金融消费者权益，助力人民美好生活。
一、什么是非法金融中介？
非法金融中介，是指未经国家金融监管部门批准或超越批准范围，擅自从事金融活动或提供金融服务的机构或个人。这些机构通常通过虚假宣传、伪造资质等手段吸引公众，进而骗取公众的资金。
二、如何识别非法金融中介活动？
掌握以下特征，可有效辨别金融活动合法性：
1. 承诺“保本高收益”
正规金融机构的产品均需明确标注风险等级，而非法中介常以“无风险、高收益”等话术吸引公众。
2. 资质缺失或模糊
通过国家企业信用信息公示系统或金融监管部门官网查询机构是否具备《金融许可证》《经营保险业务许可证》等资质。
3. 操作流程不透明
要求现金交易、拒绝签订书面合同、资金流向不明（如转入个人账户）等行为均属违规。
4. 利用社交平台拉人头
通过微信群、短视频平台发展下线，以“推荐返利”模式扩张规模，符合传销特征。
三、防范非法金融中介的原则
1. 树立理性投资观念
投资非投机，理性是关键，对超出市场平均水平的回报保持警惕，切勿被一夜暴富的诱惑冲昏头脑。
2. 保护个人信息
在办理金融业务时，注意保护好个人信息，不随意透露身份证、银行卡、验证码等信息；谨慎授权手机APP访问通讯录、相册等权限。
3. 选择正规金融机构
在进行金融交易时，应选择经金融管理部门批准设立并颁发金融许可证的金融机构。通过官方渠道核实金融机构资质，确保其合法性。
4. 认真审核合同内容
在签署合同或协议前，务必认真阅读条款，确保理解所有内容。特别注意利率、费用、权利义务和风险提示等重要内容。
5. 主动学习金融知识
关注金融监管部门发布的典型案例和风险提示，了解相关法律法规。
四、遭遇非法金融活动如何应对？
1. 立即终止交易
立即停止与非法金融机构或个人的一切资金往来，不要轻信对方的任何借口或承诺而继续投入资金，防止损失进一步扩大。
2. 收集证据并举报
尽可能收集与该非法金融活动有关的证据，如合同、协议、交易记录、聊天记录、宣传资料等，这些证据对后续的维权至关重要。通过以下途径维权：
向金融监管部门举报：可向当地金融监管部门进行举报，详细说明非法金融活动的情况，监管部门会根据情况进行调查处理。
向行业协会投诉：如涉及特定金融行业，还可向相关行业协会进行投诉，协会可发挥行业自律监管作用，协助处理问题。
向公安机关报案：若已遭受经济损失或发现非法金融活动涉嫌犯罪，应及时向公安机关报案，提交收集的证据，配合公安机关的调查工作。
3. 寻求法律帮助
委托专业律师通过诉讼或仲裁追回损失，切勿采取私下协商或暴力手段。
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